LIVING THE MOMENT – CONSTRUCTING THE FUTURE
VALORIAL, Groupe Patrimmofi est un cabinet de conseil patrimonial de famille qui regroupe 4 expertises :
- Conseil
- Finance
- Assurance
- Immobilier
Le CPF [Conseil patrimonial de famille ] est l’expert qui définit avec vous une stratégie patrimoniale globale visant à réaliser vos objectifs à court, moyen et long terme. Notre démarche s’inscrit ainsi dans la durée, sur…
Conseil
Nous élaborons une stratégie globale répondant aux spécificités fiscales, familiales, professionnelles et juridiques afin de valoriser votre patrimoine et en optimiser la transmission.
Immobilier
Trouvez votre bien immobilier au Pays Basque, en France ou dans le monde entier : appartement, maison, terrain, neuf ou ancien, à vendre ou à louer parmi nos annonces immobilières .
Finance
Nous sélectionnons les placements les plus rentables, assurance-vie, compte-titres, PEA… Valorisez votre capital, sécurisez votre épargne et empruntez aux meilleures conditions.
Assurance
Prévoyance, santé, chômage et retraite, nous vous indiquons les assurances complémentaires répondant à votre profil, salarié, profession libérale ou chef d’entreprise.
Valorial fait partie du Groupe Patrimmofi
label cpf
Pour les clients, s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine ayant le label CPF, c’est avoir l’assurance de :
- Avoir une vision globale de son patrimoine
- Etre accompagné dans la définition de sa stratégie patrimoniale pour la réalisation de ses objectifs à court moyen et long terme
- Avoir un interlocuteur respectant les normes réglementaire AMF et ACPR, obligatoires, dans la gestion de patrimoine et les meilleures pratiques de la profession
- Se voir proposer des services de professionnels experts (financier, assurance, banque, experts-comptables, notaires… ) dans une approche interprofessionnelle mais orchestré par une personne : le CPF
- Travailler dans le long terme dans le cadre d’une relation stable
Obtenir des conseils objectifs, impartiaux, indépendants des réseaux bancaires et d’assurance - Se voir proposer des produits compréhensibles, adaptés à sa situation, aux risques maîtrisés
- Créer des liens de confiance, intuitu personae et de proximité
- Echanger avec un expert, ayant un fort niveau de compétence, qui sait traiter des problématiques patrimoniales complexes
INFOS VALORIAL
Sondage Immobilier : l’écologie, critère déterminant des Français pour leur logement
84% des Français estiment que l'indice DPE est un critère important dans le choix de leur logement et souhaiteraient un logement noté au maximum C Près d'un 1 Français sur 2 serait prêt à dépenser au moins 6% de plus pour un bien à plus faible impact énergétique...
OPPORTUNITE D’INVESTISSEMENT : Athena Stoxx Totalenergies Juillet 2021
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Étude : l’avenir de l’assurance pour les Français
Le secteur de l'assurance connaît une vraie révolution depuis ces dernières années. Grâce à l'apparition de nouveaux services ou de nouvelles entreprises souhaitant dépoussiérer ce secteur, ce domaine est en plein boom et regorge d'innovations technologiques pour...