LIVING THE MOMENT – CONSTRUCTING THE FUTURE
Le Groupe VALORIAL est un cabinet de conseil patrimonial de famille qui regroupe 4 expertises :
- Conseil
- Finance
- Assurance
- Immobilier
Le CPF [Conseil patrimonial de famille ] est l’expert qui définit avec vous une stratégie patrimoniale globale visant à réaliser vos objectifs à court, moyen et long terme. Notre démarche s’inscrit ainsi dans la durée, sur…
Conseil
Nous élaborons une stratégie globale répondant aux spécificités fiscales, familiales, professionnelles et juridiques afin de valoriser votre patrimoine et en optimiser la transmission.
Immobilier
Trouvez votre bien immobilier au Pays Basque, en France ou dans le monde entier : appartement, maison, terrain, neuf ou ancien, à vendre ou à louer parmi nos annonces immobilières .
Finance
Nous sélectionnons les placements les plus rentables, assurance-vie, compte-titres, PEA… Valorisez votre capital, sécurisez votre épargne et empruntez aux meilleures conditions.
Assurance
Prévoyance, santé, chômage et retraite, nous vous indiquons les assurances complémentaires répondant à votre profil, salarié, profession libérale ou chef d’entreprise.
label cpf
Pour les clients, s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine ayant le label CPF, c’est avoir l’assurance de :
- Avoir une vision globale de son patrimoine
- Etre accompagné dans la définition de sa stratégie patrimoniale pour la réalisation de ses objectifs à court moyen et long terme
- Avoir un interlocuteur respectant les normes réglementaire AMF et ACPR, obligatoires, dans la gestion de patrimoine et les meilleures pratiques de la profession
- Se voir proposer des services de professionnels experts (financier, assurance, banque, experts-comptables, notaires… ) dans une approche interprofessionnelle mais orchestré par une personne : le CPF
- Travailler dans le long terme dans le cadre d’une relation stable
Obtenir des conseils objectifs, impartiaux, indépendants des réseaux bancaires et d’assurance - Se voir proposer des produits compréhensibles, adaptés à sa situation, aux risques maîtrisés
- Créer des liens de confiance, intuitu personae et de proximité
- Echanger avec un expert, ayant un fort niveau de compétence, qui sait traiter des problématiques patrimoniales complexes
INFOS VALORIAL
Changez d’assurance de prêt et économisez jusqu’à 15 000€ !
La loi Hamon et l’amendement Bourquin vous donnent la possibilité de renégocier votre assurance de prêt : Dans les 12 mois suivant la signature d’une offre de prêt grâce à la loi Hamon, en respectant un préavis de 2 semaines Au-delà des 12 premiers mois, tous les...
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[COVID] L’AMF met en garde contre les risques d’arnaques
L'AMF et l'ACPR mettent en garde le public contre les risques d’arnaques dans le contexte de l’épidémie de coronavirus L’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), dans le cadre de leurs missions respectives...
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